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电信网络诈骗手法翻新行业协作防阻欺骗

来源: 作者: 2019-05-15 06:16:58

晨报 刘志飞(理财主笔)

银行柜面对电信络诈骗防阻力度延续加强,不法分子的作案手法也在相应转变。昨日在上海银监局了解到,不法分子的欺骗手法又开始翻新,如转账方式更多从柜面逐步转向上银行、自助机具、银行、银行等离柜途径;欺骗内容从冒充亲友、欠费欠税、中奖咨询等向理财、购、养老补贴等转变;诈骗方式从计算机轮候录音拨号向接听者施骗转变。这一切,都给防范电信欺骗带来了新的挑战。

所谓安全账户不可信

2014年6月23日上午11时左右,一中年女性到农行金山枫泾支行办理存单支取并转入银行卡的业务。客户经理发现存单面额30万元存期三年还没有到期,即询问客户取款用处,客户称买房。客户经理提示客户如提前支取将会损失利息2.6万元,让客户仔细考虑。该客户还要求同时办理银,引起了客户经理的疑问(买房款项一般不会通过银转账)。但客户坚持办理,同时接听,告知对方利息损失2.6万元。点行长了解情况后,马上通知警署及客户家属来点,1同向客户了解情况。原来在6月22日13:00左右,客户接到来电,称其在招商银行(10.15, 0.05, 0.50%)的信用卡透支2.6万元,触及贩毒,要求其将所有资金转移至安全账户。经过一个多小时的耐心解释,并列举了以往的案例,客户终于觉悟,明白自己遭遇了电信欺骗。

电信欺骗改选自助银行

2014年5月6日14时许,1客户到建行鲁班路支行自助银行办理无卡无折存款。因络缘由,该客户当时存入的5000元现金只有2900元入账,因而前往柜台询问原因。经柜员查询该卡当日的确只有2900元入账,同时发现该账户明细可疑,随即询问客户存款账户信息,而客户回答与实际情况不符。客户在咨询完问题后马上拿出直接开始通话的蹊跷举动引发了柜员注意,仔细查询了上述账户开户以来的明细,结果发现该账户自开户以来曾有多笔可疑交易。柜员立即向上级报告,随即向客户进行提示,但客户不愿让点人员听到其通话的内容,并坚称对方是自己的朋友。经查得知,4月8日,客户接到自称为中国电信(56.04, 0.89, 1.61%)工作人员的来电,说检察院发现其办理的50兆家用宽带在上架设赌博平台,已被立案调查。根据已到案的两名犯罪嫌疑人的供述,已将237000元转账至其账户,要求客户将该笔资金转入指定账户冻结并接受调查。截至当天,客户已先后转账总计48296元。经过多次的劝说提醒,客户立即报警并停止了原先准备向上述所谓安全账户转入18余万元资金的自助操作。

据了解,市中行、上海农商银行等多家银行今年上半年都有过类似的案例。尤其是不法分子在实施欺骗前往往对被害人进行初步了解,因此更具迷惑性。

行业协作防阻诈骗

据了解,2014年,上海银监局与公安部门积极协作,继续共同推动辖内各银行业金融机构展开防范电信络诈骗工作,获得显著成效。据统计,今年上半年,上海银行业营业点已成功防阻电信络诈骗案件共345起,挽回群众资金损失2451.1万元。

然而,随着银行工作人员落实四问一告知、四核实制度的深化,柜面对电信络诈骗防阻力度持续加强,不法分子的作案手法也在相应转变。为积极应对当前外部犯法形势变化,上海银监局会同沪上各银行持续探索推出银转账防骗提示、限制无序开卡、涉骗灰名单预警、新业务推出安全风险评估等源头防骗措施,指点辖内银行深入持久地开展防范电信络诈骗工作,探索防范新举措。

上海银监局相关负责人表示,下一阶段下一阶段,上海银监局将进一步推进同一客户借记卡开卡数量设限工作,遏制借记卡交易市场的蔓延;深化防范电信诈骗技防建设,尝试建立跨行合作机制,利用警银点对点系统推动信息共享,搭建电信欺骗涉案账户快速冻结平台。

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